ほたるびのアプローチ
すべてのサービスは、お客様の現状を丁寧に確認するところから始まります。資料の読み方・制度の仕組みを分かりやすく説明しながら、お客様自身が内容を理解して進められるよう心がけています。
一度のセッションで終わるのではなく、複数回の対話を通じて方向性を整理します。書面による記録をすべてのセッションでご提供します。
丁寧なヒアリング
データに基づく試算
書面レポート提供
SERVICE 01
資産見直し相談プラン
現在の保有資産の状況を丁寧に確認し、退職後の収支パターンに合わせたバランス調整の方向性をご提案します。国内・海外の保有資産・債券配分・税務を考慮した組み替えについて、二回の個別セッション（合計約3時間）を通じて書面にまとめます。
- ポートフォリオ全体の現状分析
- 退職後のリスク許容度の再設定
- 国内・海外資産の配分見直し
- 税務を意識した資産配置の考え方
- 書面による調整方向性レポート
料金（税別）
¥52,000
セッション数
2回（合計約3時間）
このプランが向いている方
- 現役時代の資産配分のままで不安に感じている方
- 複数の口座・証券会社にまたがって資産を持つ方
- 退職金の運用先を検討中の方
このプランが向いている方
- 年金だけで生活費をまかなえるか不安な方
- 医療・介護費用の増加に備えたい方
- 配偶者の収入変化を考慮したい方
SERVICE 02
年金生活設計サポート
毎月の年金収入と想定生活費を丁寧に照合し、不足・余剰が生じる時期を分析します。医療費の増加・住宅維持費・ゆとりある暮らしのための費用など、複数のシナリオを試算。3回のセッションで詳細な書面計画としてまとめます。
- 年金収入と生活費の月次照合分析
- 医療・介護費増加シナリオの試算
- 住宅維持費・修繕費の見込み算出
- 余暇活動費を含むキャッシュフロー試算
- 詳細な書面計画（3セッション分）
料金（税別）
¥167,000
セッション数
3回（詳細書面計画付き）
SERVICE 03
相続・承継アドバイス
遺言書作成の段取り・税負担を意識した資産移転・受取人指定の見直し・ご家族との対話支援など、相続に関する包括的なアドバイスを4回のセッションで行います。必要に応じて提携する法律・税務の専門家とも連携します。
- 遺言書作成のための情報整理と段取り支援
- 税負担を抑えた資産移転方法の検討
- 受取人・受益者指定の見直し
- ご家族向けのコミュニケーション支援
- 弁護士・税理士・司法書士との連携（必要に応じて）
料金（税別）
¥223,000
セッション数
4回（包括的書面付き）
このプランが向いている方
- 相続についてまだ何も手を付けていない方
- 不動産・金融資産が複数ある方
- 家族間の意見調整が難しいと感じている方
サービス比較
どのプランが適しているかご参考にしてください。
| 機能・内容 | 資産見直し ¥52,000 |
年金設計 ¥167,000 |
相続アドバイス ¥223,000 |
|---|---|---|---|
| 資産の現状分析 | |||
| 書面レポート | |||
| キャッシュフロー試算 | |||
| 医療費・生活費シナリオ | |||
| 相続・遺言のアドバイス | |||
| 外部専門家との連携 |
資産見直しプランが向く方
まず現状の資産構成を整理したい。退職金の活用方針を固めたい。
年金設計が向く方
毎月の収支が心配。将来の生活費をしっかり見通したい。
相続アドバイスが向く方
相続について具体的に考え始めたい。家族との共有を整理したい。
すべてのサービスに共通する基準
情報の厳格な保護
個人情報・資産データは暗号化管理。業務外での使用は一切行いません。
中立的な立場の維持
金融商品・保険のコミッションを受け取らず、お客様の状況のみに基づくアドバイスを行います。
事前の料金説明
サービス開始前に書面で料金をご説明し、ご了承いただいてから進めます。