専門家としての知識と経験
20年以上にわたり退職後の資産管理に特化してきたアドバイザーが担当します。年金・相続・税務・資産配分のいずれにも精通しており、複合的なご相談にも一貫して対応できます。
- CFP・AFP認定資格保有
- 年金制度・相続税に精通した専門家が担当
- 外部の弁護士・税理士との連携体制
「退職後のお金の問題は、複数の分野が絡み合います。年金・税務・相続・投資のすべてに目配りができる専門家と組むことが、長期的には重要です。」
— 山本 誠一（代表）
使用するシミュレーションツール
- キャッシュフロー試算ソフト（25年スパン）
- 資産配分シミュレーション
- 相続税試算ツール
- 暗号化データ管理システム
数字で見せる資産設計
感覚的な助言ではなく、実際のデータと試算に基づいた書面をご提供します。25年先まで見据えたキャッシュフロー試算を可視化し、お客様ご自身が判断できる根拠を示します。
丁寧で誠実なサポート
お客様の話をしっかりと聞くことを最優先にしています。専門用語をできる限り使わず、ご理解いただけるまで丁寧に説明します。初回から完了まで同じ担当者が一貫してサポートします。
- 初回無料相談（30分）
- 平日・土曜対応、オンライン面談も可
- セッション後の書面レポート提供
初回相談：現状のご状況をお伺いします（30分・無料）
詳細ヒアリング：資料をもとに詳しく分析します
書面レポート：方向性と提案をまとめてお渡しします
料金体系の透明性
すべてのサービスは事前に書面で料金をご説明し、ご了承いただいてから開始します。追加費用が発生する場合も必ず事前にご案内します。
金融商品の紹介料・コミッション収受なし
お客様の利益を最優先とした中立的なアドバイスのみご提供します。
透明な料金と中立性
特定の金融機関や保険会社からの紹介料を一切受け取りません。お客様にお支払いいただく相談料のみで運営することで、真に中立的なアドバイスが可能です。
積み重ねてきた実績
20年以上の実務において、退職後を迎えるお客様400組以上の資産管理をご支援してきました。複雑な相続案件・多様な資産構成への対応実績は、ほたるびの大きな強みです。
- 支援実績 400組以上
- 顧客満足度 96%（2025年1月アンケート）
- 再依頼・ご紹介による新規相談が60%以上
一般的なサービスとの違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | ほたるび |
|---|---|---|
| 担当者の固定 | 担当者が変わることが多い | 初回から同一担当者 |
| 中立的な助言 | 自社商品推奨の場合あり | 完全中立・コミッションなし |
| 書面によるレポート | 口頭説明のみの場合が多い | 毎セッション後に書面提供 |
| 退職後特化の専門性 | 幅広い年齢層を対応 | 退職後・シニア層に特化 |
| 地域事情の把握 | 全国一律の対応 | 静岡の地域事情を踏まえた助言 |
ほたるびだけの強み
静岡地域に特化した知見
静岡市内の不動産価格動向・地元金融機関の特性・県内税制的傾向を踏まえた助言を提供できる地元密着の事務所です。
全セッションの書面化
相談内容を口頭で終わらせず、必ず書面にまとめてお渡しします。ご家族との確認・後からの振り返りにも役立ちます。
専門家連携ネットワーク
弁護士・税理士・司法書士との提携により、相続・遺言・税務申告も含めた総合的なサポートが可能です。
お客様のペースに合わせた進行
急かすことなく、お客様が理解・納得された段階で次のステップに進みます。退職後の大切な決断を焦りのない環境で行っていただけます。
認定・実績・所属
日本FP協会 正会員
CFP・AFP認定継続
静岡県中小企業
経営支援連携機関
地域事業者との連携
顧客満足度 96%
2025年1月アンケート
累計400組以上
の支援実績
2003年の設立以来